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国华人寿山东分公司行业规范建设深化年取得突出成效

时 间:2020-11-28 19:15:23 来 源:本站

2020年,国华人寿山东分公司按照山东银保监局工作部署,坚持以“行业规范建设深化年”为主线,深入培育合规文化,开展内审督导检查,优化完善内控制度,提升客户服务水平,做到讲道德、强合规、防风险、优服务,力求筑牢规范发展根基,建立规范发展长效机制,有效巩固行业规范建设年与乱象整治成果。

加强组织部署,细化实施方案

加强组织部署,实行“一把手”负责制。公司“一把手”亲自宣传学习、制定方案、安排部署、强化落实、整改问责,以“打基础、强基本、重基层”作为工作总基调,牢记“立规矩、订规章、明规则、树规范”的工作目标,在业务高质量发展与内部高质量管理方面找差距、补短板、强弱项,要求全员主动而为、系统思考、专业运行、高效快捷。

细化工作方案,部门机构联动落实。分公司将专项工作按阶段划分,明确工作内容、时间要求及责任部门,制定专项工作计划表,各部门、各机构按照计划表统一要求,开展“行业规范建设深化年”各项工作任务,保证质量,责任到人。

专题学习落实,开展督导检查

分条线贯彻落实,多形式深入推进。公司坚持分级分类、全员覆盖的原则,全年召开“行业规范建设深化年”专题会议15次,通过专题工作会、全省大晨会、部门工作会等形式,按照“分公司-分支机构”和“公司-条线、部门”两条线路逐级贯彻落实,确保各层级人员熟知、掌握“行业规范建设深化年”工作部署,使规范建设深化于心,从而实现业务、岗位、职责、人员全覆盖。

一把手挂帅,开展现场督导检查。分公司成立以朱希泉总经理为组长的督导检查组,各总经理室成员带队,对辖内三级机构“行业规范建设深化年”工作情况开展联合督导,采用调阅资料、听取机构工作汇报等方式了解机构工作进度。同时对三级机构高管、部门负责人等关键人员进行一对一访谈,充分了解机构工作开展情况与整改进度,组织机构全体人员进行“行业规范建设深化年”重点内容现场测试,考察其对监管文件精神及内控制度的掌握情况。各部门分兵把口,各司其职,已实现了对山东各三级机构的督导检查全覆盖。

开展专项排查,规范销售管理

结合《问政山东》,开展专项排查。“行业规范建设深化年”期间,公司开展专项排查工作十余项,并结合《问政山东》回头看,重点针对销售误导治理、三年市场乱象整治、员工行为排查、从业人员执业管理整顿、中介市场乱象整治、监管数据质量专项治理、意外险市场清理整顿等方面开展了专项排查,全面排查存在的风险。通过发现的问题反思工作流程与环节的改进之处,从排查整改过度至内控机制优化,进一步提升了公司综合管理水平。

规范销售管理,开展合规测试。根据《问政山东》暴露的突出问题进行分工,前线从培训课件、宣传材料、人员录用,后援从咨诉管理、承保理赔等方面开展了全面排查。公司结合《山东省人身保险业销售宣传行为负面清单》,重点针对销售环节,在业务条线开展了合规宣讲活动,对业务条线关键人员、销售人员等开展销售行为培训,辅以相关处罚条例,从本源上预防误导行为发生。组织开展销售人员合规测试,通过发现的问题反思流程与环节的改进之处,从排查整改过度至内控机制优化,进一步提升了公司综合管理水平。

制度修订汇编,优化业务流程

完善修订制度,完成制度汇编。风险合规部牵头组织,各部门全面梳理了现行有效各项规章制度,审核、评估制度有效性,根据法律法规及监管文件要求,对照总公司最新修订的规章制度,结合各项业务发展需要,对不适合现阶段发展要求的制度进行修订。本次规章制度梳理完善工作范围自2008年分公司开业至今,覆盖全部业务所有制度流程,对历年修订、优化情况进行汇总,从制度基础优化公司各项业务流程,汇编完成《国华人寿山东分公司内控制度手册》。本次制度汇编是对公司规章制度的一次全面总结、整理与归纳,为公司日常经营管理提供了具体化、规范化、程序化的指导,为公司健全内控体系建设提供保障。

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